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第16章 控制交易欲望避免盲目跟风操作（第2页）

按照佣金万分之三、印花税0.1%来计算，每次交易的成本就是（0.1%+0.03%）×50万=650元。

一个月按照20个交易日计算，仅仅一个月的交易成本就高达元，一年下来就是元。

这是一个多么惊人的数字，如此高昂的交易成本就像白蚁蛀蚀木梁一样，悄无声息地侵蚀着投资者的本金和潜在利润。

2.决策失误的频发：理性的迷失与财富的缩水

-强烈的交易欲望会蒙蔽投资者的双眼，使其在决策时失去理性的指引。

在贪婪的驱使下，投资者往往会在股票价格已经高高在上时，仍一头扎进去。

例如，在某些股票被市场过度炒作，市盈率已经达到了惊人的高度时，受贪婪影响的投资者却看不到背后的风险，盲目地认为股价还会继续攀升。

他们忽视了股票的价值与价格之间的合理关系，仅仅被股价的短期上涨所迷惑。

-而在恐惧情绪的笼罩下，投资者又会在股价下跌时做出错误的决策。

比如，当一只原本优质的股票因为宏观经济环境的短期波动或者行业性调整而股价下跌时，投资者由于恐惧，担心自己的资产进一步缩水，于是匆忙抛售股票。

这种行为往往忽略了企业的基本面并没有发生根本性的变化，股票的价值依然存在。

这样的决策失误就像在迷宫中走错了方向，只会让投资者离财富的目标越来越远，最终导致财富的缩水。

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3.投资组合稳定性的破坏：风险的失衡与目标的偏离

-频繁的交易欲望会像一场风暴，席卷投资者精心构建的投资组合，使其失去原有的稳定性。

一个合理的投资组合就像一艘精心打造的航船，是根据投资者的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素精心设计的。

例如，一位风险承受能力适中、投资期限为中长期、目标是资产稳健增值的投资者，他的投资组合可能是由40%的大盘蓝筹股、30%的债券和30%的优质成长股构成。

-然而，当交易欲望泛滥时，投资者会不断受到市场短期波动的诱惑，频繁地调整投资组合中的股票配置。

他们可能会因为某只股票的短期上涨而过度增加其在投资组合中的比例，或者因为另一只股票的短期下跌而匆忙将其卖出。

这种随意的调整会使投资组合的风险结构发生巨大变化，可能从原本的风险适中变得过于激进或者过于保守。

就像航船失去了舵手，投资组合无法按照预定的方向行驶，无法实现投资者预期的投资目标，在市场的风浪中摇摇欲坠。

二、避免盲目跟风操作：走出随波逐流的投资误区

（一）盲目跟风操作的背后成因

1.信息传播与羊群效应：群体行为的无形牵引

-在信息爆炸的时代，股市中的信息传播速度如同闪电。

一条关于某只股票的利好消息就像一颗投入平静湖面的石子，瞬间激起千层浪。

投资者们往往在没有深入探究消息真实性的情况下，就像被无形的绳索牵引着，纷纷跟风买入。

这背后的根源就是人类的羊群效应心理。

当大多数人都朝着一个方向行动时，个体往往会放弃自己的独立思考，跟随大众的脚步。

-社交媒体和网络论坛在这个过程中扮演了推波助澜的角色。

在股票相关的论坛或者社交群组里，一条看似权威的投资建议或者所谓的“内幕消息”

就可能引发一场跟风狂潮。

例如，有人在某个热门股票论坛上发布消息称某家小型科技公司即将被一家大型企业收购，股价将会暴涨。

这个消息迅速传播开来，许多缺乏独立思考能力的投资者看到大量的人在讨论并准备买入，就不假思索地跟风操作。

他们害怕错过这个看似绝佳的赚钱机会，却没有去核实消息的来源或者考虑这家公司的实际情况。

2.缺乏独立思考与专业知识：决策的盲目与依赖

-很多投资者在股市中就像没有指南针的旅行者，缺乏独立思考的能力。